Optimisation fiscale et sécurisation patrimoniale avec Stratège Patrimoine & Finance
Réduire sa base imposable avec Stratégie Patrimoine & Finance
En tant que contribuable, vous pouvez cibler la base de votre assiette imposable, votre économie sera alors proportionnelle à vos revenus selon votre tranche marginale d’imposition. Vous pouvez agir sur votre mode de rémunération (pour les chefs d’entreprise) ou en réalisant certains investissements comme :
- Un placement retraite avec un Plan d’Epargne Retraite
- Un investissement immobilier sous un dispositif de défiscalisation tel que le Monument Historique, le Déficit foncier…
- Une vérification de vos clauses d’assurance-vie…
Ces deux dispositifs vous permettent d’obtenir rapidement des revenus locatifs complémentaires qui contribueront au remboursement de votre prêt bancaire.
En revanche, l’usufruit locatif social, ou plus communément appelé nue-propriété, vous permettra de compléter vos revenus futurs tout en facilitant votre accès à la propriété. Vous l’aurez compris, votre choix d’investissement immobilier final dépendra de vos projets.
Réduire le montant de sa facture fiscale avec Stratégie Patrimoine & Finance
En tant que contribuable, vous pouvez agir directement sur le montant de l’impôt dû. Votre économie fiscale sera fonction de l’investissement et du dispositif choisi.
Les dispositifs sont nombreux et vous permettent d’investir selon vos convictions :
- Soutenir l’économie française : FIP/FCPI
- Soutenir l’économie des outres-mers : Girardin Industriel
- Soutenir l’art cinématographique : SOFICA
- Préserver les forêts ou les vignes : GFF/GFV
Optimisation des modes de détention
Afin d’optimiser votre fiscalité aujourd’hui mais aussi demain, Stratège Patrimoine & Finance vous conseille dans votre choix de structure juridique (SCI familiale, holding, SARL de Famille, etc.) pour vos actifs financiers et immobiliers en évaluant chaque option afin de maximiser vos avantages.
Vous êtes TNS ou chef d’entreprise ? Il est également possible d’optimiser la fiscalité au sein de votre structure.
ÉTUDE DE CAS
Réduire son empreinte fiscale grâce au Girardin Industriel
Cette solution d’investissement unique en son genre permet d’investir dans les secteurs productifs des DROM : énergie renouvelable, agriculture, tourisme …
- Votre soutien financier à cette création de richesse est récompensé par l’octroi d’une réduction d’impôt supérieur à votre investissement initial. En contrepartie, vous ne pouvez pas récupérer les fonds investis.
- Autre avantage, seule une quote-part de l’investissement entre dans le plafonnement des niches fiscales, la réduction d’impôt octroyée peut alors atteindre les 40 900 € ! Un investissement de 10 000 € sur une enveloppe Girardin affichant un taux d’abondement correspondant à une rentabilité de 21,95 à 26,58 %!
Illustration
Jeanne, cadre supérieure dans une entreprise de technologies à Seynod, cherche à optimiser sa situation fiscale face à une imposition élevée. Après consultation avec son conseiller en gestion de patrimoine, elle décide d’investir dans un projet Girardin, visant à soutenir le développement économique des DOM-TOM.
Jeanne choisit d‘investir 10 000 € dans la création ou la réfection de piste destiné à une en Guyane. Ce projet, éligible au Girardin, lui permet de bénéficier d’une réduction d’impôt significative.
Grâce à cet investissement, Jeanne obtient une réduction d’impôt de 12 195 €, montant calculé sur la base d’un avantage fiscal spécifique au dispositif Girardin, qui dépasse son apport initial. Cette réduction, supérieure à son investissement, lui permet non seulement de récupérer son capital investi mais aussi de réaliser une économie d’impôt substantielle.
En optant pour le Girardin Industriel, Jeanne réduit efficacement son empreinte fiscale pour l’année en cours, tout en contribuant au développement économique d’une région ultrapériphérique. Cet investissement lui a permis de conjuguer avantage fiscal et engagement éthique.
Un accompagnement d’expert
La mise en place d’une stratégie patrimoniale complète est essentielle pour gérer efficacement votre patrimoine sur le long terme, face à la complexité de la fiscalité en France. Composée de professionnels du patrimoine formés à tous les axes de la gestion patrimoniale, notre équipe vous accompagne dans le temps pour l’élaboration et le suivie d’une stratégie d’optimisation fiscale efficace.
