Stratégie patrimoniale des professions libérales et du chef d’entreprise
Nos experts maîtrisent tous les prismes d’action liés à l’optimisation patrimoniale d’une entreprise : optimisation des statuts, prévoyance, préparation de la retraite, transmission, donation, optimisation fiscale de la trésorerie…
L’accompagnement du chef d’entreprise : un accompagnement multicarte
Ce service vise à élaborer une structure patrimoniale adaptée aux objectifs à court et long terme du client ainsi qu’à préserver l’ensemble du patrimoine bâtit. Ce soutien englobe l’optimisation patrimoniale, fiscale, et sociale en passant par la préparation à la retraite et la protection sociale pour le dirigeant et ses employés. Des points d’attention stratégiques pourront être étudiés et consolider :
- Mode de rémunération du dirigeant et des salariés
- Optimisation de la trésorerie de l’entreprise et conseils financiers
- Mise en place d’un dispositif de création de richesse (épargne salariale par exemple)
De la création à la transmission de votre entreprise
Stratège Patrimoine et Finance offre une gestion personnalisée dédiées chefs d’entreprise et professionnels libéraux en couvrant tous les cycles de vie professionnelle. De la création à la cession ou donation d’une entreprise, en intégrant des solutions d’épargne pour les salariés et des mesures de prévoyance qui visent à valoriserla société.
Il sera ainsi possible d’élaborer des stratégies sur mesure pour structurer la vente ou la transmission de manière à réduire l’impact fiscal, sécuriser les intérêts financiers de chacun et assurer une transition harmonieuse, garantissant ainsi une optimisation globale du patrimoine personnel et professionnel du chef d’entreprise.
Stratège Patrimoine et Finance assure un accompagnement sur-mesure pour la valorisation et la protection du patrimoine professionnel et personnel.
Notre expertise multidisciplinaire permet de couvrir tous les besoins patrimoniaux de nos clients. Un suivi annuel ajuste la stratégie patrimoniale avant la clôture de l’exercice, permettant ainsi de prendre des décisions éclairées.
La réalisation d’une étude globale de votre organisation professionnelle et personnelle, nous permettra de vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre situation et à vos objectifs dans le but de sécuriser et valoriser votre patrimoine.
ÉTUDE DE CAS
Comment gérer son changement d’organisation capitalistique
Marie, 50 ans, est pharmacienne en résidence à Servoz . Elle a déterminé avec son notaire une détention en propre les parts de sa société d’exercice libérale créée pour l’acquisition de son fonds de commerce.
Installée depuis 12 ans, elle vient de terminer le remboursement de son prêt lié à son installation et va donc dégager de la trésorerie excédentaire sur sa SEL.
Elle s’interroge sur son organisation capitalistique actuelle en vue d’investir dans d’autres officines et/ou réaliser une partie de son patrimoine à titre privé afin d’anticiper sa future retraite et protéger sa famille.
Est-ce le bon moment pour constituer une SPFPL ? Dois-je apporter mes parts à la SPFPL et / où céder mes parts à la SPFPL, quelles sont les incidences fiscales et à venir d’une telle opération ?
Quels sont les impacts sur l’exploitation future de la SEL? Comment réemployer les fonds issus de la cession ou qui seront remontés/stockés dans ma SPFPL ?
La constitution d’une SPFPL, au bon moment de votre vie professionnelle, peut constituer un élément fondamental de votre organisation patrimoniale.
Outre l’optimisation de la détention capitalistique de votre outil professionnel, elle sera un outil complémentaire de préparation à la retraite et pourra servir de vecteur de transmission dans un second temps.
